Search
  • יניב ששון - מתכנן פרישה

חיסכון פיננסי - שאלות ותשובות

הטיפ שלנו: לפני שפותחים תוכנית חיסכון בידקו את כל האפשרויות העומדות לפניכן והשוו בניהם

מהם האפשרויות הקיימות היום במידה וארצה לחסוך לכל מטרה או להשקיע כסף נזיל?

נכון להיום קיימות שלוש דרכים עיקריות לחיסכון לכל מטרה,

הראשונה - דרך הבנק, תוכניות חיסכון בנקאיות או חילופין יעוץ השקעות

השנייה - ניהול השקעות על ידי מנהל השקעות חיצוני

השלישית - פוליסת חיסכון באחת מחברות הביטוח


פוליסת חיסכון - שאלות ותשובות

למי מיועד כל מוצר?

ניהול השקעות - מתאים בדרך כלל למי שיש לו סכום כסף נזיל של מעל 300,000 ש"ח.

יעוץ השקעות בבנק - מתאים למי שיש זמן לעקוב אחר כספו ויש בידו את הכלים והבנה בסיסית של שוק ההון ומוצרי ההשקעה השונים.

פוליסת חיסכון - מתאימה למי שמעוניין בחיסכון שוטף לכל מטרה בהוראת קבע או לחילופין למי שיש בידו סוכמי כסף נזילים גבוהים ומעוניין להשקיע את כספו ללא תלות במנהל השקעות או בבנק.


מהם היתרונות של חיסכון פיננסי אל מול האלטרנטיבות?

1 - באמצעות פוליסת החיסכון בדר"כ ניתן להןזיל בצורה ניכרת את העלויות

2 - פוליסת חיסכון מאפשרת גמישות ולשליטה מלאה בכספכם על ידי נזילות גבוהה של כספכם.

3 - פוליסת חיסכון מאפשרת השקעה ברמת סיכון משתנה באמצעות מגוון רכב של מסלולי השקעה שונים.

4 - בניגוד לחיסכון בבנק, יעוץ בהשקעות וניהול תיקים, פוליסת חיסכון מאפשרת חיסכון שוטף לכל מטרה החל מ 350 ש"ח בחודש, ומצד שני הפקדות חד פעמיות בכל סכום שתבחרו.

איך פותחים פוליסת חיסכון?

לחיסכון שוטף לכל מטרה - ממלאים את הטופס הדיגיטלי ופותחים ותכנית חיסכון באופן מיידי דרך אתר האינטרנט.

לחיסכון שוטף בסכומים גבוהים מ 1000 ש"ח בחודש או סכומים חד פעמיים גבוהים מ 100,000 ש"ח צרו עמנו קשר לתיאום פגישה מסודרת



0 views
צור קשר: 

אלי הורביץ 27, "בית ארז"

קומה 1,  רחובות. 

​​

טלפון: 050-8494444

פקס: 08-9334335

info@preplan.co.il

  • Black Facebook Icon
  • Black Twitter Icon
  • Black Instagram Icon
  • Black YouTube Icon
  • Black Google+ Icon

האמור לעיל  וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות

ט.ל.ח