top of page

מה עדיף בשבילך - קופת גמל להשקעה או ניהול תיקים? המדריך לחלום פיננסי מושלם

דמיינו יום רגיל של עבודה קשה... ושוב הפעם מלווה אתכם תחושה לא נעימה - שחלומותיכם רק הולכים ומתרחקים. החלום לחיות ברווחה, לטייל, להבטיח עתיד בטוח לילדים. אבל אל דאגה, יש דרך להגשים את החלומות האלה - לבחור את המכשיר הפיננסי המתאים שיוביל אתכם לחופש כלכלי.

מה עדיף בשבילך - קופת גמל להשקעה או ניהול תיקים?

הבחירה במכשיר הפיננסי המתאים שיוביל אתכם לחופש כלכלי. בישראל קיימים מכשירים פיננסיים בולטים כמו קופת גמל להשקעה וניהול תיקים. כל אחד מתאים לצרכים ומאפיינים שונים.


קופת גמל להשקעה - המענה המושלם למשקיע המתחיל

קופת גמל להשקעה עשויה לתת מענה מצויין לחוסך המתחיל. דמיינו את עצמכם כצעירים מצליחים, מתחילים לחסוך כמה מאות שקלים מדי חודש. קופת הגמל להשקעה היא הכלי המושלם להתחיל בה את החיסכון עם סכומים קטנים של 250 ש"ח ויותר. היא גמישה, נזילה ומציעה מגוון רחב של מסלולי השקעה לפי רמת הסיכון שלכם.




ניהול תיקים - תיק השקעות למשקיע מתקדם

ניהול תיקים יכולה להיות האפשרות המתקדמת למימוש הפוטנציאל המלא כאשר הצלחתם לחסוך סכומים גבוהים יותר לאורך השנים, ניהול תיקים הוא הכלי המתקדם שיעזור לכם לנצל את הפוטנציאל המלא של הכסף. מנהל תיקים מקצועי יתאים באופן אישי תיק השקעות בהתאם לצרכים וליעדים הספציפיים שלכם - בין אם זה בהשקעות סולידיות או במסלולים נועזים יותר.


או במייל: info@preplan.co.il 


קופת גמל להשקעה ותיק השקעות מנוהל (ניהול תיקים) מאפיינים דומים צרכים שונים


2 מכשירי חיסכון עם מאפיינים דומים

  • מיסוי - 25% מס על הרווחים הצבורים

  • סיכון- ניתן להתאים את רמת הסיכון על פי הצרכים היעדים והמטרות שלכם (גם ב קופת גמל להשקעה וגם ניהול תיקים)

  • נזילות וגמישות - 2 המכשירים הפיננסים יכולים לספק לכם נזילות מיידית של החיסכון וההשקעה שלכם ובמקביל גמישות מלאה בהפקדות שוטפות חודשיות או חד פעמיות


מאפיינים שונים קופת גמל להשקעה VS ניהול תיקים

  • תקרת הפקדה - קופת גמל להשקעה מאפשרת לכם להפקיד עד תקרה של 79,000 ש"ח בשנה לעומת תיק השקעות מנוהל ( ניהול תיקים) בו אין תקרה והגבלת סכום

  • ניהול - בתיק השקעות מנוהל ( ניהול תיקים ) הכסף מנוהל במסגרת חשבונכם בבנק ובנכסים ישירים לעומת קופת גמל להשקעה המנוהלת בבית ההשקעות בו תבחרו במסגרת מסלולי השקעה רבים ומגוונים

  • ניוד - קופת גמל להשקעה מאפשרת לכם לנייד את ההשקעה והחיסכון שלכם בין גופים שונים ללא אירוע מס!


מה המוצר שהכי מתאים לכם? דברו איתנו ונשמח להתאים עבורכם את המוצר הפיננסי הנכון לכם ביותר!



פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח












Comments


bottom of page