Search
  • יניב ששון - מתכנן פרישה

ניהול השקעות , פוליסת חיסכון פיננסי ותוכניות חסכון

Updated: Jul 4, 2018

יש דרכים רבות לחסוך ולהשקיע, באיזו דרך אתם בוחרים?


פוליסת חיסכון פיננסי

פוליסת חיסכון פיננסי באחת מחברות הביטוח מהווה מתחרה חשוב וראוי לבנקים. מהווה מוצר תחליפי לתוכניות החסכון שמציעים הבנקים ל"כל מטרה" לכם ולילדכם , תחליף לתיק השקעות מנוהל על ידי בתי ההשקעות ואפילו תחליף להשקעה בקרנות נאמנות דרך הבנק. והדרך הנכונה להשקעה של כסף פנוי

התוכנית מאפשרת לכם לחסוך סכומים חד פעמיים ומצד שני לחסוך דרך הוראת קבע חודשית בסכומים משתנים


היתרונות של פוליסת חיסכון פיננסי רבות ומגוונת:

  • החל נזילות יומיומית

  • דחיית תשלום מס

  • לפוליסת חיסכון פיננסי מספר רב של מסלולי השקעה

  • החיסכון הפיננסי מאפשר השקעה ברמות סיכון שונות

  • דמי ניהול תחרותיים

  • חיסכון לכל טווח שתבחרו

  • חיסכון פיננסי לכל מטרה שתבחרו

  • אפשרות לשלב ביטוחים כחלק בלתי נפרד מפוליסת החיסכון

  • מעקב אחרי החיסכון ותיק ההשקעות שלכם ברמה היומית

  • חסכון בעלויות אל מול האלטרנטיבות האחרות

  • פטור חלקי ממס בגיל פרישה

  • אפשרות בחירה במספר רב של מסלולים מתוך מספר רב של חברות ביטוח

  • פוליסת חיסכון פיננסי מפוקחת על ידי משרד האוצר!!


ניהול השקעות ופוליסת חיסכון פיננסי הראל מגוון


ניהול תיקים

ניהול תיקים על ידי אחד מבתי ההשקעות הרבים שקיימים מתאים בדרך כלל ללקוחות בעלי סכום מינימאלי להשקעה של מאות אלפי שקלים. ( בדרך כלל החל מ 250,000 ש"ח ואף יותר מכך)

ניהול תיקים מתאים למי שאינו מעוניין להוציא את כספו מהבנק, ומעוניין בהשקעה אשר מותאמת אליו ולאופי של באופן אישי יותר. העלויות החלות על תיק מנוהל הינן רבות ומגוונות. החל מדמי ניהול אותו גובה החברה המנהלת. בנוסף עמלות מסחר בניירות ערך אותן גובה הבנק ( דמי משמרת, עמלות קניה ומכירה של ני"ע וכדומה)

ניהול התיקים מפוקח ל ידי הרשות לניירות ערך אך מצד שני התשואות של כל אחד מבתי ההשקעות אינן מפורסמות בצורה גלויה. ההבדלים בין החברות השונות הוא תהומי ויש לו משקל גדול מאוד בהצלחה

מחפשים חברה לניהול תיקים? צרו איתנו קשר, אנחנו נמצאים בקשר שוטף יומיומי עם מרבית מבתי ההשקעות המובילים בארץ אנחנו בקיאים בתחום ויודעים לתת עצות מועילות אשר עשויות לחסוך לכם כסף רב וטעויות.


מסחר עצמאי בניירות ערך

יש לכם תיק השקעות מנוהל בבנק, תיק אשר יש בו ניירות ערך מסוגים שונים? קרנות נאמנות? אגרות חוב ומניות? יש היום אלטרנטיבה! אלטרנטיבה שתחסוך לכם עמלות של עשרות, מאות ואלפי שקלים בשנה. ניתן היום לפתוח חשבון ניירות ערך מנוהל באחד מבתי השקעות. חשבון למסחר עצמאי אשר העמלות בו נמוכות בעשרות אחוזים ממה שנהוג היום בבנקים.

רוצים לשמוע עוד? דברו איתנו.


תוכניות חסכון ופקדונות בנקאים

הדרך הקלאסית שרובכם מכירים. היתרון הגדול ביותר של חיסכון בדרך זו הינו רמת הסיכון הנמוכה. החסרונות?

רבים!!! החל מחוסר נזילות, ריביות נמוכות עד אפסיות, מיסוי, חוסר במסלולי השקעה. הגבלה של ההפקדות החד פעמיות, וחוסר באפשרות לשנות את התנאים של החיסכון במהלך הדרך.


איך לחסוך כסף לילדים?

הדרך הקלאסית שרובכם מכירים היא תוכניות החיסכון הבנקאיות. קיימות אלטרנטיבות נוספות לחסוך כסף לילדים, לדוגמא תוכנית חסכון ( פוליסת חיסכון פיננסית) דרך אחת מחברות הביטוח, תוכנית המאפשרת הפקדות חד פעמיות, או הפקדות שוטפות בהוראת קבע, ובסכומים נמוכים יותר באופן חודשי. התוכנית מאפשרת בחירה מתוך מגוןן כדול של מסלולי השקעה ומהווה פתרון מצויין לחיסכון לילדים.


0 views
צור קשר: 

אלי הורביץ 27, "בית ארז"

קומה 1,  רחובות. 

​​

טלפון: 050-8494444

פקס: 08-9334335

info@preplan.co.il

  • Black Facebook Icon
  • Black Twitter Icon
  • Black Instagram Icon
  • Black YouTube Icon
  • Black Google+ Icon

האמור לעיל  וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות

ט.ל.ח