top of page

פתיחה תיק השקעות באמצעות קרן השתלמות

קרן השתלמות: מוצר חיסכון והשקעות לטווח הבינוני המקנה הטבות מס לחוסכים ומאפשר ניהול השקעות חכם ומגוון. שימו לב! לרבים מאתנו יש קרן השתלמות, רק מעטים מתייחסים לקרן ההשתלמות שלהם בתיק השקעות.


תיק השקעות קטן גדול ושמו קרן השתלמות

אחד מהמוצרים המוכרים והמעניינים בשוק ההון הישראלי נקרא קרן השתלמות. רובנו מכירים את קרן ההשתלמות אבל לא מייחסים לו את החשיבות הראויה. רבים מתייחסים לקרן ההשתלמות שלהם כחיסכון פשוט ולא מנהלים אותו בצורה נכונה.


או ליצור עמנו קשר/לשלוח הודעת ווטסאפ ישירות לטלפון 050-8494444.

או במייל: info@preplan.co.il 


יש לכם קרן השתלמות? השורות הבאות בשבילכם.

לפני שנרחיב בנושא ניהול ההשקעות באמצעות קרן השתלמות נרחיב מעט על היתרונות והמאפיינים של המוצא הפיננסי:

  1. קרן השתלמות לשכירים - מאפשרת חיסכון פטור ממס באמצעות המעסיק עד לתקרה בגובה 15,712 ש"ח בשנה (נכון לשנת 2024)

  2. קרן השתלמות לעצמאיים - מאפשרת חיסכון פטור ממס באופן עצמאי ( לבעלי עסקים) עד לתקרה בגובה 20,520 ש"ח ( נכון לשנת 2024)

  3. הרווחים בקרן השתלמות ( עד תקרת ההפקדה השנתית) פטורים ממס רווחי הון. (מס העומד על 25% מהרווחים הצבורים)

  4. קרן ההשתלמות נעולה לתקופה של 6 שנים ולאחר מכן נזילה וניתנת למשיכה בכל עת ( כפוף לתנאים והתקנות הרלוונטיות)

  5. כספי החיסכון בקרן השתלמות מושקעים בשוק ההון (תיק השקעות כבר אמרנו? ) ניתן לשלוט רמת הסיכון ולהתאים את הקרן למאפיינים והמטרות האישיות שלכם)

  6. כיום ישנם עשרות של מסלולי השקעה רבים ומגוונים ברמת סיכון שונה בכל בתי ההשקעות וחברות הביטוח בישראל.

  7. ניתן לנייד בכל רגע נתון את כספי קרן ההשתלמות שלכם מכל גוף ולכל גוף ללא פגיעה בתנאי הוותק וללא אירוע מס.





איך הופכים את קרן השתלמות לתיק השקעות?

  1. הגדירו יעדים מטרות וטווחי השקעה לקרן ההשתלמות שלכם.

  2. צריכים למשוך כסף? כדאי לבחון אלטרנטיבות אחרות ואפילו משיכה ממקורות כספיים אחרים על מנת להימנע ממשיכה ממקור כספי פטור ממס.

  3. בונים ומתייחסים לקרן ההשתלמות כתיק השקעות לכל דבר ועניין! בוחרים מסלולי השקעה ומתאימים את רמת הסיכון. ניתן לפצל את כספי קרן ההשתלמות בין מספר רב של מסלולים.



קרן השתלמות מסלולי השקעה מתמחים | תיק השקעות דינאמי

במסגרת קרן השתלמות  ניתן לבחור ולגוון בין מספר גדול של מסלולי השקעה שונים כולל מסלולים השקעה עם התמחות ספציפית בחו"ל, מניות, מסלולים עוקבי מדדים ואג"ח ישראלי וקונצרני ( איגרות חוב ומניות) מסלולי ההשקעה השונים מאפשרים התאמה מדויקת של תיק השקעות המנוהל שלכם באמצעות קרנות השתלמות, ניהול תיקים קלאסי ופוליסת חיסכון פיננסי.


או ליצור עמנו קשר/לשלוח הודעת ווטסאפ ישירות לטלפון 050-8494444.

או במייל: info@preplan.co.il 


פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח




Comentarios


bottom of page