top of page

אלטשולר שחם קופת גמל להשקעה | סקירה ומסלולי השקעה

עד כה סקרנו מספר קופות גמל להשקעה בישראל בניהן הראל, אנליסט, ילין לפידות ומור בית השקעות. אנו ממשיכים בסקירה שלנו על בתי השקעות שונים בישראל בדגש על המוצר לחיסכון לכל מטרה קופת גמל להשקעה. בית ההשקעות אלטשולר שחם המנוהל על ידי גלעד אלטשולר מנהל מאות מיליארדים של חסכונות פנסיונים ונחשב לאחד הגדולים בין בתי ההשקעות בישראל שאינן חברות ביטוח. על מנת לא להאריך יתר על המידה, אלו מכם המעוניינים לקבל מידע נוסף על היתרונות והחסרונות של קופת הגמל להשקעה . מוזמנים לקבל מידע נוסף ומורחב בלינק הבא לחץ כאן .


סקירות קודמות:

אנליסט בית השקעות - אנליסט גמל להשקעה לחץ כאן.

מור בית השקעות - מור קופת גמל להשקעה לחץ כאן

הראל גמל להשקעה - לחץ כאן

ילין לפידות קופת גמל להשקעה - לחץ כאן





בית ההשקעות אלטשולר שחם | קרנות נאמנות, ניהול תיקים, קרנות פנסיה קרנות השתלמות וקופת גמל להשקעה

בית ההשקעות אלטשולר שחם אשר הוקם בשנת 1990 ומנוהל גם כיום על ידי שני מנכ"לים משותפים, גלעד אלטשולר ורן שחם. בית ההשקעות מנהל כיום כ 190 מילארד ש"ח במוצרים פיננסים ופנסיונים שונים בניהם: קרנות פנסיה, ניהול תיקים, קופות גמל, קרנות השתלמות קרנות נאמנות ועוד.


מבחינת השקעות אלטשולר שחם חרט על דגלו מדיניות אחראית ומחושבת, תוך הסתכלות ארוכת טווח לצד גמישות ופתיחות מחשבתית . בית ההשקעות מספק במקביל למוציר החיסכון השונים גם שירותים משלימים בשוק ההון בניהם השקעות אלטרנטיביות, שירותי נאמנות, שירותי מט"ח ועוד.



אלטשולר שחם קופת גמל להשקעה | חיסכון פלוס - מסלולים

אלטשולר שחם קופת גמל להשקעה נקראת גם "חיסכון פלוס" ומאפשרת בחירה מבין 6 מסלולי השקעה המאפשרים השקעה וחיסכון ברמות סיכון שונה בהתאם לתמהיל החיסכון שבחרתם. התאמה מדויקת של תיק ההשקעות שלכם באמצעות הגמל להשקעה מתבצעת לאחר תהליך התאמת צרכים ומטרות באמצעות סוכן ביטוח פנסיוני או מתכנן פיננסי ופנסיוני. ( ניתן לקבל שירות בנושא גם דרכנו באופן ישיר)


אלטשולר שחם קופת גמל להשקעה חיסכון פלוס - 6 מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות:


אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי - מסלול כללי בו ההשקעות חשופות לנכסים מסוגים שונים ובכפוף לשיקול דעתה של ועדת ההשקעות. שימו לב שהמסלול נחשב למסוכן ( למרות היותו מסלול ברירת מחדל) ועשוי להיות בעל חשיפה גבוהה למניות.


אלטשולר שחם חיסכון פלוס אג"ח עד 15% מניות - מסלול השקעה המאפשר חשיפה גבוהה לאיגרות חוב מסוגים שונים, החשיפה למניות במסלול לא תעלה על 15% מנכסי המסלול..


אלטשולר שחם חיסכון פלוס אג"ח ללא מניות - כמו המסלול הקודם, מדובר במסלול המתמחה בהשקעה באיגרות חוב מסוגים שונים ללא מניות. שימו לב שבתקופות מסוימות גם מסלול זה הנחשב על ידי רבים כסולידי עשוי להיות תנודתי.


אלטשולר שחם חיסכון פלוס כספי - מסלול המתמחה באיגרות חוב קצרות מועד כגון מק"מים והשקעה במזומנים ושווי מזומנים. מדובר במסלול הנחשב לסולידי ומהווה פעמים רבות אלטרנטיבה לקרנות נאמנות כספיות ופקדונות בנקאיים ( יש לשים לב לנושא דמי הניהול במסלול)


אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות מסלול מנייתי. הנכסים במסלול מושקעים במניות בארץ ובחו"ל בשיעור שלא יפחת מ 75%. מסלול ההשקעה עשוי להיות בעל תנודתיות גבוהה ונחשב למסלול ברמת סיכון גבוהה. , ולכן המסלול אינו מתאים לכל אחד ויש להיוועץ עם מתכנן פיננסי ופנסיו להתאמה מדוייקת של המסלול אליכם


אלטשולר שחם חיסכון פלוס הלכה - מסלול השקעה כללי החשוף לנכסים מסוגים שונים הנקבעים על ידי וועדת ההשקעות ובכפוף להוראות הדין ובכפוף לכללי ההלכה היהודית בלבד. ( מסלול כשר לציבור הדתי חרדי)



פמילי אופיס - פריפלן מתמחה בהתאמת נכסים אישית ללקוחותינו לאחר בירור צרכים יסודי ולאחר שהבנו את המטרות והצרכים שלכם. תפקידנו כבעלי רישיון פנסיוני הוא www.preplan-ins.co.ilלהתאים ולמצוא עבורכם את ההשקעה הנכונה לכם ביותר בתנאים הטובים ביותר, פקדון שקלי, פוליסת חיסכון פיננסי, קופת גמל להשקעה או תיק השקעות מנוהל.


או במייל: info@preplan.co.il


פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח


Comments


bottom of page