אקסלנס גמל להשקעה (הפניקס) | סקירה ומסלולי השקעה

אנחנו ממשיכים בסקירות שלנו על מוצר הגמל להשקעה, כל השקעה שיכול לשמש תיק השקעות מנוהל לסכומים נמוכים. עד כה סקרנו 5 גופים שונים, בניהן הראל, אנליסט, ילין לפידות ומור בית השקעות. הפעם נתמקד בחברת הביטוח הפניקס ואקסלנס גמל להשקעה. על מנת לא להאריך יתר על המידה, אלו מכם המעוניינים לקבל מידע נוסף על היתרונות והחסרונות של קופת הגמל להשקעה . מוזמנים לקבל מידע נוסף ומורחב בלינק הבא לחץ כאן .

סקירות קודמות:

אנליסט בית השקעות - אנליסט גמל להשקעה לחץ כאן.

מור בית השקעות - מור קופת גמל להשקעה לחץ כאן

הראל גמל להשקעה - לחץ כאן

ילין לפידות קופת גמל להשקעה - לחץ כאן

אלטשולר שחם קופת גמל להשקעה - לחץ כאן

אקסלנס גמל להשקעה(הפניקס) - מסלולים

בית ההשקעות אלטשולר שחם | קרנות נאמנות, ניהול תיקים, קרנות פנסיה קרנות השתלמות וקופת גמל להשקעה

בית ההשקעות אלטשולר שחם אשר הוקם בשנת 1990 ומנוהל גם כיום על ידי שני מנכ"לים משותפים, גלעד אלטשולר ורן שחם. בית ההשקעות מנהל כיום כ 190 מילארד ש"ח במוצרים פיננסים ופנסיונים שונים בניהם: קרנות פנסיה, ניהול תיקים, קופות גמל, קרנות השתלמות קרנות נאמנות ועוד.

מבחינת השקעות אלטשולר שחם חרט על דגלו מדיניות אחראית ומחושבת, תוך הסתכלות ארוכת טווח לצד גמישות ופתיחות מחשבתית . בית ההשקעות מספק במקביל למוציר החיסכון השונים גם שירותים משלימים בשוק ההון בניהם השקעות אלטרנטיביות, שירותי נאמנות, שירותי מט"ח ועוד.

אקסלנס גמל להשקעה (הפניקס) | מסלולים השקעה לבחירתכם

קופת הגמל של הפניקס לשעבר ארסלנס גמל להשקעה מאפשרות בחירה מתוך 9 מסלולי השקעה שונים. מסלולי ההשקה מגוונים ומאפשרים בנייה ופיזור של תיק ההשקעות שלכם בין מספר גדול של נכסים ברמות סיכון שונה. אנחנו מזכירים לכם שמסלול ברירת המחדל הינו המסלול "הכללי" מסלול שמרבית החוסכים נמצאים בו, הדרך הנכונה לבנות תיק השקעות באמצעות קופת הגמל להשקעה היא להתייעץ עם בעל רישיון, פמילי אופיס או מתכנן פיננסי ופנסיוני על מנת לבצע התאמה מדוייקת של הנכסים בהתאם לצרכים שלכם. ( ניתן לקבל שירות פמילי אופיס בנושא גם דרכנו באופן ישיר)

הפניקס גמל להשקעה - 9 מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות:

הפניקס גמל להשקעה אג"ח ללא מניות - מסלול השקעה המנהל כ 78 מיליון ש"ח, דמי ניהול ממוצעים במסלול עומדים על 0.64%, מסלול ללא מניות המשקיע באיגרות חוב קונצרניות ואג"ח ממשלתיות.

הפניקס גמל להשקעה אג"ח עד 15% מניות - מסלול בו 85% מהנסכים יושקעו באיגרות חוב מסוגים שונים והיתרה עד 15% חשיפה למניות. מסלול המתאים למשקיעים המעוניינים להגביל את רמת הסיכון והחשיפה למניות בתיק ההשקעות שלהם. המסלול מנהל כ 250 מיליון ש"ח בדמי ניהול ממוצעים בגובה 0.62%.

הפניקס גמל להשקעה מסלול מניות פאסיבי - מסלול מניות בו הנכסים מושקעים במדדי מניות שונים באופן ישיר בהתאם לשיקול הדעת של וועדת ההשקעות. דמי הניהול הממוצעים במסלול עומדים על 0.57% והמסלול מנהל כ 210 מיליון ש"ח

הפניקס גמל להשקעה כללי - מסלול המנהל כ 1.8 מיליארד ש"ח, גם כאן נמצא מסלול המאפשר למנהל ההשקעות ובהתאם לשיקול הדעת של וועדת ההשקעות לנהל את הכספים בצורה דינאמית ולהיות חשוף לנכסים מסוגים שונים. דמי הניהול הממוצעים במסלול עומדים על 0.62%. (שימו לב שהמסלול נחשב למסוכן למרות היותו מסלול ברירת מחדל) ועשוי להיות בעל חשיפה גבוהה למניות.

הפניקס גמל להשקעה כללי פאסיבי - מסלול המנהל כ 56 מיליון ש"ח. ההשקעות במסלול זה מבוצעות באמצעות השקעה ישירה במדדי אינדקס שונים , הבחירה במדדים מתבצע בהתאם לשיקול דעת מנהל המסלול וועדת ההשקעות . דמי הניהול הממוצעים במסלול עומדים על 0.58%. שימו לב כי למרות שהמסלול הינו מסלול כללי פאסיבי, ישנה חשיפה גבוהה למניות, ולכן יש לבחון את התאמת המסלול לצרכים שלכם כמשקיעים ושילובו בתוך תיק ההשקעות שלכם.

הפניקס גמל להשקעה מניות - מסלול מנייתי. הנכסים במסלול מושקים במניות מתחומים שונים על סמך שיקול הדעת של מנהל ההשקעות וועדת ההשקות של הפניקס. המסלול מנהל כ 230 מיליון ש"ח ודמי הניהול הממוצעים עומדים על 0.62%.

הפניקס גמל להשקעה שריעה - מסלול המותאם לקהל המשקיעים דתי, בהתאם לחוקי השריעה. המסלול מנהל כ 10 מיליון שקלים בדמי ניהול ממוצעים העומדים על 0.62%

הפניקס גמל להשקעה שקלי טווח קצר - נכסי המסלול מושקים בנכסים שקלים קצרי מועד, מסלול הנחשב לסולידי ומתאים למשקיעים עם רמת סיכון נמוכה. המסלול מנהל כ 44 מיליון ש"ח בדמי ניהול ממוצעים העומדים על 0.66%.

הפניקס גמל להשקעה מחקה S&P500 - מסלול השקעות המחקה ככל הניתן את תשואות מדד 500 המניות הגדולות בארה"ב ה S&P500. מסלול מנייתי ובהתאמה עשוי להיות תנודתי. דמי הניהול הממוצעים עומדים על 0.56% ומנהל מעל מיליארד ש"ח.

פמילי אופיס - פריפלן מתמחה בהתאמת נכסים אישית ללקוחותינו לאחר בירור צרכים יסודי ולאחר שהבנו את המטרות והצרכים שלכם. תפקידנו כבעלי רישיון פנסיוני הוא להתאים ולמצוא עבורכם את ההשקעה הנכונה לכם ביותר בתנאים הטובים ביותר, פקדון שקלי, פוליסת חיסכון פיננסי, קופת גמל להשקעה או תיק השקעות מנוהל.

למידע נוסף אתם מוזמנים ליצור עמנו קשר - לחץ כאן

או במייל: info@preplan.co.il

פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח