top of page

הראל גמל להשקעה | סקירה

אנו ממשיכים לערוך עבורכם סקירות בנושאי מוצרים פיננסים שונים בישראל, וממשיכים לסקור את המוצר גמל להשקעה בכל אחד מבתי ההשקעות וחברות הביטוח המובילות בישראל. אלו מכם המעוניינים להרחיב בנושא מוזמנים לקרוא בהרחבה על גמל להשקעה בלינק הבא לחץ כאן


סקירות קודמות:

אנליסט בית השקעות - אנליסט גמל להשקעה לחץ כאן.

מור בית השקעות - מור קופת גמל להשקעה לחץ כאן





בשורות הבאות נבצע סקירה תמציתית של חברת הביטוח הראל וחברת הגמל וההשתלמות "הראל גמל ופנסיה" בהתייחס למוצר ההשקעה הפיננסי "הראל גמל להשקעה"


הראל גמל להשקעה - הראל ביטוח ופיננסים

הראל ביטוח ופיננסים נחשב לאחד מגופי ההשקעות הגדולים והותיקים בישראל אשר מנהל מאות מיליארדי שקלים( 319 מיליארד נכון לשנת 2022 ליתר דיוק) בקרנות פנסיה, ניהול תיקים, קופות גמל להשקעה וקופות גמל "רגילות", קרנות השתלמות, קרנות נאמנות ועוד. קבוצת הראל ניסיון של מעל 80 שנה. ובהתאם לדוחות הכספיים של שנת 2020 הינה קבוצת הביטוח הגדולה והמובילה בישראל. 2 בית ההשקעות "מור " קיים למעלה מ 17 ונחשב בשנים האחרונות לכוכב עולה ומוכר בתחום. מור הוא בית השקעות ציבורי הנסחר בבורסה בתל אביב ומנהל כיום נכסים בהיקף של עשרות מיליארדי שקלים.


יתרון לגודל - מכיוון שקבוצת הראל מנהלת מאות מיליארדי שקלים תוכלו למצוא שם את אחת ממחלקות המחקר והאנליזה הגדולות בישראל. כלכלנים מהשורה הראשונה ומנהלי השקעות מהבכירים בישראל.



הראל גמל להשקעה - מסלולים

הראל קופת הגמל להשקעה של מאפשרת בחירה מבין 8 מסלולי השקעה ברמת סיכון שונה. ניתן למצוא מסלולי השקעה ברמת סיכון גבוהה ונמוכה בהתאמה אישית לכל משקיע. להתאמה מדויקת וחלוקה נכונה של מסלולי ההשקעה הנכונים מומלץ להתייעץ עם בעל מקצוע מתכנן פיננסי ופנסיוני או סוכן ביטוח.


למור קופת גמל להשקעה נכון להיום 8 מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות:


הראל גמל להשקעה - קיימות - מסלול בו הנכסים יהיו חשופים להשקעות מסוגים שונים הכפוף לכך שעיקר מטרתם לקדם את הגשמתם של יעדי העל לפיתוח בר קיימא שפסגת האסיפה של האו"ם קבעה. ( מסלול בו תיתכן חשיפה גבוהה למניות על כל המשתמע מכך)


מור גמל להשקעה - במניות - מסלול זה הינו מסלול מנייתי ( 75% - 120% מנכסי המסלול) ונחשב למסלול מסוכן, אנחנו מזכירים כרגיל שמדובר במסלול שאינו מתאים לכל משקיע ויש להיוועץ עם מתכנן פיננסי לפני השקעה במסלול זה.


הראל גמל להשקעה - מסלול אג"ח משולב עד 20% חשיפה למניות - מסלול המתמחה באג"ח ומוגבל בחשיפה מנייתית עד 20% מנכסי המסלול. האם המסלול רלוונטי אליכם? התשובה תמידתלויה בהתאמה אישית למטרות ולציפיות שלכם.


הראל גמל להשקעה - מסלול הלכה - מסלול המיועד בעיקר לציבור הדתי. המסלול מפוקח הלכתית מטעם הבד"צ של העדה החרדית בירושלים. נכסי המסלול מושקעים בכפוף לכללי ההלכה היהודית באמצעות איגרות חוב ומניות.


הראל גמל להשקעה - מניות מסלול מנייתי. רמת סיכון הנחשבת לגבוהה . מסלול מתמחה במניות שרוב הנכסים בו מושקעים במניות מסוגים שונים בארץ ובחו"ל.


הראל גמל להשקעה - מסלול מחקה מדד S&P500 - מסלול השקעה הדומהמאוד לתעודות הסל בבנק הנועד לחקות את תשואות מדד 500 המניות הגדולות בארה"ב ה S&P 500. שימו לב כי מדובר במסלול מנייתי! ולכן נחשב למסלול עם רמת סיכון ותנודתיות גבוהה שאינה מתאימה לכל משקיע. ולכן כדאי להיוועץ עם מתכנן פיננסי בנושא.


הראל גמל להשקעה - מסלול כללי מסלול ברירת מחדל בו הנכסים מושקעים בהתאם להחתטת ועדת ההשקעות של הראל וקופת הגמל. מסלול בו פעמים רבות היסטורית ניתן לראות חשיפה גבוהה למניות.


הראל גמל להשקעה - מסלול אג"ח משלוב עד 10% חשיפה למניות. נכסי המסלול מושקעים באיגרות חוב מסוגים שוניפ נכסים בלתי שכירים ומניות עד 10% מנכסי המסלול.


הראל גמל להשקעה - מסלול שקלי טווח קצר מסלול הנחשב היסטורית לסולידי. מתמחה באפיק השקלי בתנודתיות נמוכה מאוד עם חשיפה גבוהה לאג"ח ממשלתי בעלי מח"מ קצר של עד שנה ( מק"מים לדוגמא)



תפקיד המתכנן הפיננסי הוא להתאים ולמצוא עבורכם את ההשקעה הנכונה לכם ביותר בתנאים הטובים ביותר, פקדון שקלי, פוליסת חיסכון פיננסי, קופת גמל להשקעה או תיק השקעות מנוהל.


או במייל: info@preplan.co.il


פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח


Comments


bottom of page