top of page

קופת גמל להשקעה | תיק השקעות קטן וחכם

על היתרונות הרבים של קופת גמל להשקעה נכתב רבות בשנים האחרונות. רבים מהישראלים מכירים את השם קופת גמל להשקעה, מעטים מבינים שמדובר למעשה בתיק השקעות קטן ( לפחות בהתחלה) וחכם המשמש כתחליף אמיתי למספר גדול של מוצרים פיננסים.


קופת גמל להשקעה | כל היתרונות במוצר אחד

לפני שנתחיל למנות את היתרונות הרבים שיש לקופת גמל להשקעה נתחיל בסקירה קצרה:

  1. שם מסחרי: קופת גמל להשקעה.

  2. שימוש: חיסכון לכל מטרה עם אופציה לייעוד הכסף לפרישה.

  3. מינ' הפקדה: אין!

  4. מקסימום הפקדה: מוגבל בסכום העומד נכון להיום ( 2024) על כ 79,000 ש"ח לשנה לכל אזרח ( לפי מספר ת.ז.)

  5. מי מנהל את הכסף: מנהלי ההשקעות הבכירים בבתי השקעות המובילים בישראל.

  6. מה היא רמת הסיכון: רמת הסיכון משתנה ונתונה לבחירה של החוסך

  7. האם הכסף נזיל? כן! בכל רגע נתון ניתן למשוך את ההשקעה שצברתם לשימוש שוטף ולכל מטרה

  8. כמה מס אשלם על הרווחים? המיסוי כיום עומד על 25% על הרווחים הריאלים שצברתם, בדיוק כמו בכל מוצר פיננסי אחר שאתם מכירים ( קרנות נאמנות, רכישה של מניות בבנק, תעודות סל, פוליסת חיסכון פיננסי ואפילו תיק השקעות מנוהל)

  9. יעוד לפרישה: מכיוון שמדובר בקופת גמל והמדינה רוצה לעודד אתכם לחסוך לפרישה, במידה ותבחרו לייעד את הכסף לפרישה תוכלו לקבל מכספי קופת הגמל קצבה חודשית פטורה ממס.



או ליצור עמנו קשר/לשלוח הודעת ווטסאפ ישירות לטלפון 050-8494444.

או במייל: info@preplan.co.il 





קופת גמל להשקעה יתרונות

  1. גמישות מלאה בהפקדות: ניתן לבצע חיסכון חודשי שוטף או לבצע הפקדות חד פעמיות

  2. נזילות מלאה: ניתן למשוך את הכסף בכל שלב

  3. ניוד: ניתן לנייד את תיק ההשקעות שלכם ( קופת גמל להשקעה) מכל בית השקעות לכל בית השקעות ללא אירוע מס

  4. תיק השקעות קטן וחכם: ניתן לשלב מבין עשרות מסלולי השקעה שונים ומגוונים הקיימים בכל בתי ההשקעות כיום

  5. רמת סיכון: ניתן לשלוט באופן מלא ברמת הסיכון המתאימה לכם ואפילו לשנות אותה בכל רגע שתבחרו.

  6. שקיפות: קופת גמל להשקעה מנוהלת על ידי בתי ההשקעות הישראלים המפוקחים על ידי רשות שוק ההון ולכן השקיפות מלאה לחלוטין וניתן להשוות בין הביצועים של הגופים השונים.

  7. עלויות: בדרך כלל העלויות (דמי הניהול) יהיו נמוכים משמעותית מכל מוצר אחר שאתם מכירים!


קופת גמל להשקעה | שימושים

  1. חיסכון לכל מטרה - ניתן לחסוך במסגרת במסגרת קופת גמל להשקעה לכל מטרה שתבחרו

  2. חיסכון לפרישה - ניתן לייעד את כספי החיסכון לגיל פרישה ולקבל פטור ממס על הקצבה.

  3. תחליף לתיק השקעות בבנק - במסגרת קופת גמל להשקעה ניתן לבנות תיק השקעות בדיוק כמו בבנק לבחור אפיקי השקעה ובעלויות נמוכות יותר.

  4. חיסכון על שם קטין - ההורים, הסבא והסבתא וגם הילדים עצמם יכולים לחסוף במסגרת קופת גמל להשקעה על שמם, הכספים במקרי זה יעמדו לרשות הקטין בגיל 18.

  5. תחליף לפוליסת חיסכון פיננסי - במידה ויש ברשותכם פוליסת חיסכון פיננסי ניתן להסיט בכל שנה חלק מהצבירה אל קופת גמל להשקעה וכך להנות מדמי ניהול נמוכים יותר עם אופציה לקצבה עתידית.


או ליצור עמנו קשר/לשלוח הודעת ווטסאפ ישירות לטלפון 050-8494444.

או במייל: info@preplan.co.il 


פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח




Comments


bottom of page