Search
  • יניב ששון - מתכנן פרישה

הגעתם לגיל פרישה? מגיעה לכם הטבה שכדאי לנצל

מס הכנסה מאפשר לכם לקבל פטור על רווחים בשוק ההון בגובה של עד 16,000 ש"ח לזוג ,  פטור זה נקרא גם תיקון 125ד.






אם הגעתם לגיל פרישה השקעה בפוליסות חיסכון פיננסי של אחת מחברות הביטוח מאפשרת לך לנהל את כספך בשוק ההון על פלטפורמה יחודית של פוליסת ביטוח ללא מרכיב ביטוחי!  אבל אם היתרונות הרבים שקיימים בו. 

מה הוא הפטור ממס? 

הפטור ממס הכנסה מוכר על מוצרים פיננסים בהם הרווחים הריאליים נחשבים כריבית בשונה ממוצרים פיננסים שהרווחים בהם ממוסים כמס רווחי הון. 

דוגמא למוצרים פיננסים בהם הרווחים נחשבים בריבית:

פוליסת חיסכון פיננסי

פקדונות

תוכניות חיסכון 

דוגמא למוצרים פיננסים בהם הרווחים נחשבים כרווחי הון:

כל סוגי קרנות הנאמנות 

תעודות סל

תיק ניירות ערך 

תיקים מנוהלים

תיק השקעות 

ועוד

מה הוא גובה הפטור? 

יחיד - שהוא או בת זוגו אשר הגיעו בשנת המס לגיל פרישה ומלאו להם לפחות 55 שנה ב 1.1.2013:

13,000 ש"ח 

זוג- שהוא וגם בת זוגו אשר הגיעו בשנת המס לגיל פרישה ומלאו להם לפחות 55 שנה ב 1.1.2013:

16,000 ש"ח 

לניצול הטבות המס וקבלת פרטים על אפיקי השקעה רלוונטים צרו עמנו קשר

על ידי לחיצה על הלינק הבא:

http://www.preplan.co.il/saving-plans


או מלא פרטיכם בטופס מצד שמאל.  

2 views0 comments