מס הכנסה מאפשר לכם לקבל פטור על רווחים בשוק ההון בגובה של עד 16,000 ש"ח לזוג , פטור זה נקרא גם תיקון 125ד.
אם הגעתם לגיל פרישה השקעה בפוליסות חיסכון פיננסי של אחת מחברות הביטוח מאפשרת לך לנהל את כספך בשוק ההון על פלטפורמה יחודית של פוליסת ביטוח ללא מרכיב ביטוחי! אבל אם היתרונות הרבים שקיימים בו.
מה הוא הפטור ממס?
הפטור ממס הכנסה מוכר על מוצרים פיננסים בהם הרווחים הריאליים נחשבים כריבית בשונה ממוצרים פיננסים שהרווחים בהם ממוסים כמס רווחי הון.
דוגמא למוצרים פיננסים בהם הרווחים נחשבים בריבית:
פוליסת חיסכון פיננסי
פקדונות
תוכניות חיסכון
דוגמא למוצרים פיננסים בהם הרווחים נחשבים כרווחי הון:
כל סוגי קרנות הנאמנות
תעודות סל
תיק ניירות ערך
תיקים מנוהלים
תיק השקעות
ועוד
מה הוא גובה הפטור?
יחיד - שהוא או בת זוגו אשר הגיעו בשנת המס לגיל פרישה ומלאו להם לפחות 55 שנה ב 1.1.2013:
13,000 ש"ח
זוג- שהוא וגם בת זוגו אשר הגיעו בשנת המס לגיל פרישה ומלאו להם לפחות 55 שנה ב 1.1.2013:
16,000 ש"ח
פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח