מדובר במסלולי השקעה המאפשרים למשקיע לנהל את כספיו לטווחי זמן שונים באמצעות מוצרים מחקי מדדים ( דומה מאוד לתעודות הסל אשר ניתן לרכוש בבנקים) מסלולי ההשקעה הם בעלי שקיפות גבוהה ועוקבים אחרי מדדי שוק שונים ומגוונים. המסלולים מנוהלים פאסיבית ומטרתם להשיג תשואה דומה ככל האפשר למדד אחריהם הם עוקבים. שימו לב כי להראל קיימת חטיבה נוספת הנקראת "פוליסת חיסכון הראל מגוון" שם ניתן למצוא 11 מסלולי השקעה נוספים המנוהלים אקטיבית על ידי מנהל השקעות, גם שם ברמת סיכון שונה על פי המסלול בו בחרתם.
פוליסת חיסכון הראל אינדקס מאפשרת מספר יתרונות בניהם:
מסלולי השקעה לבחירה ברמת סיכון שונה בהתאמה לרצונות המשקיע
נזילות - הכספים נזילים וניתנים למשיכה כל עת
גמישות - קיימת גמישות במעבר בין מסלולים ופיצול בין מסלולי השקעה שונים
דחיית מס - כל עוד לא מושכים כספים מעבר בין מסלולים אינו נחשב לאירוע מס
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - 7 מסלולי השקעה ברמות סיכון משתנה
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מסלול שקלי טווח קצר עוקב מדד שקלי קצר, נחשב למסלול סולידי למשקיעים החושבים כי האינפלציה תהיה נמוכה לאורך זמן, המסלול הוא שקלי.
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מסלול כללי פאסיבי במסלול זה הנכסים המושקעים בו עוקבים אחרי מדדי בורסה שונים בהתאם להחלטת וועדת ההשקעות, המסלול מיועד למשקיעים עם רמת סיכון בינונית\ גבוהה, החלוקה של הנכסים הינה בהתאם להחלטת וועדת ההשקעות ומנהל הקרן.
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מחקה מדד S&P500 אחד מהמדדים המרכזיים בבורסה בארה"ב S&P500 ובתוכו 500 המניות הגדולות ביותר. המסלול מנסה ככל הניתן לעקוב אחרי תשואות מדד זה מיועד למשקיעים ברמת סיכון גבוהה, המסלול עוקב אחרי המדד וצפוי להתנהל באותו האופן, מדובר בהשקעה שקופה ומפוקחת
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מחקה מדד ממשלתי צמוד 5-10 הכספים המושקעים במסלול עוקבים אחרי מדד איגרות החוב הממשלתיות מדד שקלי בריבית קבועה והוא מיועד למי שמעוניין בחיסכון עם רמת סיכון בינונית נמוכה. המדד הנסחר בבורסה בתל אביב והמסלול צפוי לעקוב אחרי ביצועי המדד.
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מחקה מדד ממשלתי שקלי בריבית קבועה הכספים המושקעים במסלול עוקבים אחרי מדד איגרות החוב הממשלתיות השקליות בריבית קבועה מיועד למשקיעים ברמת סיכון נמוכה, רמת סיכון בינונית נמוכה. המדד הנסחר בבורסה בתל אביב והמסלול צפוי לעקוב אחרי ביצועי המדד.
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מחקה מדד תל אביב 35 הכספים המוקעים במסלול מושקעים ועוקבים אחרי מדד ת"א 35, מדד 35 המניות הגדולות בישראל, מדובר במסלול מנייתי ברמת סיכון גבוהה.
פוליסת חיסכון הראל אינדקס - מסלול מחקה מדד תל בונד 60 ל מדד תל בונד 60 המכיל בטוחו את איגרות החוב הקונצרניות בדירוג גבוהה בתל אביב, נכסי המסלול מושקעים ועוקבים אחרי מדד התל בונד 60.
למי מיועדת השקעה בפוליסת חיסכון הראל אינדקס
פוליסת חיסכון הראל אינדקס והראל מגוון מהוות אלטרנטיבה לתיק מנוהל בבנק או תיק ניירות ערך בבנק המנוהל באמצעות קרנות נאמנות או תעודות סל עוקבות מדדים, להשקעה בפוליסת חיסכון מספר רב של יתרונות אליהן התייחסנו חלקית בתחילת הכתבה, מעבר לכך פוליסת חיסכון יכולה להוות תחליף לתיק השקעות מנוהל.
מי אנחנו | Preplan Your Future
3 שותים במשרד פמילי אופיס, יוצאי בתי השקעות בתפקידים בכירים, לכולנו וותק של מעל שני עשורים בשוק ההון הישראלי והעולמי, הוותק המצטבר של השותפים מעל 40 שנה. במסגרת הפעילות והשירות שלנו ללקוחותינו אנו מספקים תכנון פיננסי ופנסיוני הוליסטי ומקיף על כך הנכסים של הלקוחות בניהם קופות גמל, פוליסת חיסכון, תיק השקעות מנוהל, השקעות אלטרנטיביות, קרנות פנסיה ועוד.
הגעתם אלינו דרך המאמר? קבלו מאתנו מתנה, פגישת תכנון פיננסי ופנסיוני קצרה ותכליתית בה נעזור לכם ונתאים עבורכם את תיק ההשקעות ללא עלות:* שלחו את קוד הקופון לווטסאפ לטלפון: 050-8494444
קוד הקופון : PrePlanFIN
*(פגישה התאמה ראשונית של כ 15 דקות אונליין)
או במייל: info@preplan.co.il
פריפלן - פמילי אופיס, עוסקת בתכנון פיננסי ופנסיוני, פיננסים השקעות ופנסיה עם ותק של מעל 15 שנים, האמור לעיל וכל המידע המופיע באתר הינו מידע כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות/פנסיוני ו/או ייעוץ מס ו/או תחליף לייעוץ/שיווק כאמור על ידי בעל רישיון המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. פוליסות ביטוח כפופות לחיתום הנקבע על ידי חברת הביטוח, התנאים המלאים והקובעים הם התנאים המופיעים בפוליסות הביטוח עצמם ומופיעים באתרי חברות הביטוח השונות ט.ל.ח